Kriptovalūtu tirgus ir nepastāvīgs – cenas var mainīties par 5–10% dažu minūšu laikā. Tieši tāpēc ir svarīgi izmantot rīkus, kas palīdz aizsargāt savu kapitālu un automatizēt peļņas fiksēšanu.
Divi no šādiem instrumentiem ir stop-loss (SL) un take-profit (TP).
Šajā rakstā soli pa solim paskaidrosim, kas tie ir, kā darbojas un kā tos pielietot praksē.
Kas ir stop-loss?
Stop-loss (SL) ir rīkojums biržai automātiski pārdot vai aizvērt tavu pozīciju, ja cena krītas līdz noteiktam līmenim.
Tas pasargā no pārmērīgiem zaudējumiem.
Piemērs:
Tu nopērc Bitcoin par 50 000 €.
Uzstādi stop-loss pie 48 000 €.
Ja cena nokrīt līdz 48 000 €, pozīcija automātiski tiek slēgta.
Tavi maksimālie zaudējumi = 2000 €.
Bez SL tu riskētu, ka cena krīt tālāk, piemēram, līdz 42 000 € – zaudējumi būtu 8000 €.
Kas ir take-profit?
Take-profit (TP) ir pretējs rīkojums – tas automātiski fiksē peļņu, kad cena sasniedz noteiktu mērķi.
Tas nodrošina, ka negaidi pārāk ilgi un nepaliec bez peļņas, ja tirgus apgriežas.
Piemērs:
Tu nopērc Bitcoin par 50 000 €.
Uzstādi take-profit pie 55 000 €.
Ja cena sasniedz 55 000 €, sistēma pārdod un tu gūsti 5000 € peļņu.
Bez TP tu varētu cerēt uz tālāku kāpumu, bet, ja tirgus pēkšņi nokrīt, peļņa var pazust.
Kā darbojas SL un TP kombinācijā?
Visdrošāk tirgot ar abiem vienlaikus – tas saucas OCO orderis (One Cancels the Other).
OCO ļauj uzlikt gan stop-loss, gan take-profit vienai pozīcijai. Kad viens no tiem izpildās, otrs automātiski tiek atcelts.
Piemērs:
Ieej BTC pozīcijā pie 50 000 €.
Uzstādi:
Stop-loss pie 48 000 € (-2000 € zaudējumi).
Take-profit pie 55 000 € (+5000 € peļņa).
Ja cena sasniedz 55 000 € – pozīcija tiek aizvērta ar peļņu.
Ja cena krīt līdz 48 000 € – pozīcija tiek aizvērta ar minimāliem zaudējumiem.
Kāpēc tie ir svarīgi?
Aizsargā kapitālu – bez stop-loss tirgus var “nodedzināt” visu kontu.
Noņem emocijas – tev nav jāmin, kad pārdot, viss notiek automātiski.
Ļauj gulēt mierīgi – nav jāsēž pie grafikiem 24/7.
Stratēģijas disciplīna – jau iepriekš zini, cik esi gatavs riskēt un cik gribi nopelnīt.
Praktiskie piemēri
1. Scalping / Day Trading
Tu pērc ETH par 3000 €.
Uzliec:
SL pie 2950 € (-50 € zaudējumi).
TP pie 3100 € (+100 € peļņa).
Šeit risks ir mazs, bet mērķis – ātri gūt mazu peļņu vairākas reizes dienā.
2. Swing Trading (dienas vai nedēļas)
Tu pērc BTC par 45 000 €.
Uzliec:
SL pie 42 000 € (-3000 €).
TP pie 55 000 € (+10 000 €).
Šeit SL un TP palīdz saglabāt plānu vairāku dienu / nedēļu darījumam.
3. Long-term (HODL ar aizsardzību)
Pat ilgtermiņa investori izmanto trailing stop-loss – tas automātiski paceļ SL līmeni, ja cena kāpj.
Piemēram:
Nopērc BTC par 20 000 €.
Uzliec trailing SL ar 10% atkāpi.
Kad BTC sasniedz 40 000 €, stop-loss jau būs pie 36 000 € – tādējādi peļņa ir garantēta.
Biežākās kļūdas ar SL un TP
Pārāk tuvs stop-loss – normālas svārstības var izsist SL, pirms tirgus aiziet tev vēlamajā virzienā.
Vispār nelietot SL – lielākā iesācēju kļūda. Vienā brīdī tirgus “soda”.
Pārāk optimistisks TP – nereāli mērķi bieži nozīmē, ka darījums nekad neaizveras ar peļņu.
Mainīt SL/TP emociju dēļ – ja plāns bija -5% risks, tad nevajag pārcelt SL tālāk un gaidīt “brīnumu”.
Secinājums
Stop-loss un take-profit ir kā drošības josta un bremzes mašīnā – bez tiem braukt ir riskanti.
Tie palīdz:
aizsargāt kapitālu,
fiksēt peļņu,
saglabāt disciplīnu.
Iesācējiem ieteicams vienmēr lietot SL un izvēlēties reālus TP mērķus. Pieredzējušie treideri bieži kombinē tos ar tehnisko analīzi un trailing SL.
Atceries – ne SL, ne TP negarantē peļņu, bet tie garantē, ka nezaudēsi vairāk, nekā esi gatavs riskēt.