Маржинальная торговля, или торговля с использованием заемного капитала, даёт возможность увеличить потенциальную прибыль.
Однако это также самый быстрый путь потерять весь депозит, если не осознавать риски.
Поэтому перед началом разберёмся:
Что такое маржинальная торговля?
Как она работает?
Какие основные риски?
Как новичку защитить себя от больших потерь?
Что такое маржинальная торговля?
В обычной торговле ты рискуешь только своим капиталом.
Если у тебя есть 100 €, ты можешь купить криптовалюту на 100 €.
В маржинальной торговле биржа одалживает тебе дополнительные деньги под залог твоего капитала.
Пример:
У тебя есть 100 €.
Ты используешь кредитное плечо 5x.
Теперь ты можешь торговать на 500 €.
Прибыль (или убыток) рассчитывается уже от 500 €, а не от 100 €.
Как работает кредитное плечо?
1x – без плеча, минимальные риски.
2x – актив вырос на 5% → прибыль 10%. Упал на 5% → убыток 10%.
5x – рост на 5% → +25% прибыли. Падение на 5% → -25% убытка.
10x – рост на 5% → +50% прибыли. Падение на 5% → -50% убытка.
20x и выше – крайне рискованно, малейшее движение против тебя может привести к ликвидации.
Ликвидация – главный риск
Если цена идёт против твоей позиции, твой счёт может достичь уровня ликвидации – биржа автоматически закроет сделку, чтобы ты не остался в долгу.
Пример:
У тебя 100 € и плечо 10x (позиция = 1000 €).
Цена падает на 10%.
Ты теряешь все 100 €, так как биржа ликвидирует позицию.
⚠ Чем выше плечо, тем ближе цена ликвидации.
Основные риски маржинальной торговли
Слишком большое плечо – соблазн быстро заработать, но малейшее движение рынка = полный убыток.
Эмоции – страх и жадность часто приводят к ошибкам.
Ликвидация – без плана биржа просто заберёт твой залог.
Комиссии и финансирование – чем дольше держишь позицию, тем больше платишь за заём.
Волатильность – на крипторынке цены двигаются очень быстро, особенно у альткоинов.
Как защитить себя?
Начинай с малого плеча
Для новичков рекомендуется не более 2–3x. Это позволит учиться без мгновенного риска ликвидации.Используй стоп-лосс
Стоп-лосс автоматически закроет позицию при достижении определённой цены.Пример:
Вход в BTC по 50 000.
Стоп-лосс на 49 000.
→ Максимальный убыток = 2%, а не вся сумма.
Не ставь всё на одну сделку
Никогда не используй весь капитал в маржинальной торговле. Безопаснее рисковать 5–10% портфеля.Изучи риск-менеджмент
Профессионалы рискуют не более чем 1–2% капитала на сделку.
Если у тебя 1000 €, то риск в одной сделке = максимум 10–20 €.Избегай сверхволатильных монет
BTC и ETH стабильнее мелких альткоинов. Начинать лучше с крупных криптовалют.Будь осторожен с perpetual futures
Множество бирж берут funding rate каждые 8 часов. Долгосрочные позиции могут стать очень дорогими.
Практический пример
У тебя 200 €.
Ты используешь плечо 5x (позиция = 1000 €).
Покупаешь ETH по 2000 €.
Сценарий A – ETH растёт на 10%
Без плеча прибыль = 20 € (10% от 200).
С плечом (5x) прибыль = 100 €.
Сценарий B – ETH падает на 10%
Без плеча убыток = 20 €.
С плечом (5x) убыток = 100 € → почти весь депозит.
👉 Плечо – это «обоюдоострый меч».
Когда использовать маржинальную торговлю?
Маржинальная торговля подходит не всем. Это инструмент:
Для опытных трейдеров, понимающих риск-менеджмент.
Для краткосрочных стратегий (day trading, swing trading).
Для хеджирования (защиты портфеля от падения).
Новичкам стоит относиться к марже как к учебному процессу с очень маленьким капиталом, а не как к «быстрому пути к богатству».
Вывод
Маржинальная торговля может многократно увеличить прибыль, но также быстро оставить тебя без капитала.
Чтобы не потерять всё:
Используй низкое плечо (2–3x).
Всегда ставь стоп-лосс.
Не рискуй всем депозитом в одной сделке.
Будь дисциплинированным и начинай с малого.
⚡ Торговля – это марафон, а не спринт.
Лучше зарабатывать меньше, но стабильно, чем пытаться разбогатеть за один день и потерять всё.