Kriptovalūtu pasaulē staking ir viens no populārākajiem veidiem, kā investori var gūt pasīvos ienākumus. Ja centralizētās biržas (Binance, Coinbase, Bybit u.c.) piedāvā 3–8% gadā, tad DeFi staking protokoli bieži reklamē 15%, 30% vai pat 100%+ gadā.
Bet kā tas strādā? Vai tas ir droši? Un kā reāli iegūt šādu peļņu?
Šajā rakstā apskatīsim DeFi staking būtību, populārākās platformas, riskus un reālus piemērus, kā iegūt 15%+ gadā.
Kas ir DeFi staking?
DeFi staking nozīmē, ka tu bloķē savus tokenus decentralizētā finanšu (DeFi) protokolā, lai:
palīdzētu uzturēt tīklu,
nodrošinātu likviditāti,
vai piedalītos yield farming mehānismos.
Par to tu saņem atlīdzības tokenu veidā, kas bieži vien ir daudz lielākas nekā centralizētajās biržās, jo nav starpnieka (biržas komisiju).
Kāpēc DeFi staking dod 15%+ gadā?
Iemesli, kāpēc DeFi staking atlīdzības ir lielākas:
Likviditātes nodrošināšana (Liquidity Mining) – tu ieliec savus tokenus tirdzniecības pūlā (piem., ETH/USDT), un par to saņem komisijas no citu lietotāju darījumiem + protokola tokenus.
Inflācijas modeļi – daudzi jauni DeFi projekti maksā lielas atlīdzības, lai piesaistītu lietotājus.
Nav centralizēto starpnieku – procenti netiek atskaitīti biržai, viss paliek tev.
Ilgtermiņa bloķēšana – ja esi gatavs turēt tokenus 3, 6 vai 12 mēnešus, atlīdzības var būt krietni augstākas.
Populārākie DeFi staking veidi
1. Proof-of-Stake tīklu staking caur DeFi
Piemēram, Ethereum, Solana, Cardano, Polkadot.
Daudzās DeFi platformās (piem., Lido, Rocket Pool) vari stakot ETH vai SOL un saņemt likviditātes tokenus (stETH, stSOL).
Atlīdzība: 4–7% gadā, bet, apvienojot ar yield farming, var pacelt līdz 10–15%.
2. Liquidity Pool staking (DEX, AMM protokoli)
Tu iemaksā divus tokenus vienā pārī (piem., ETH/USDT Uniswap, PancakeSwap, SushiSwap u.c.).
Katru reizi, kad kāds veic darījumu šajā pārī, tu saņem daļu no komisijas.
Papildus bieži maksā projekta tokenus kā bonusu.
Atlīdzība: 10–50% gadā, dažos jaunākos protokolos pat vairāk.
3. Yield farming (staking + atlīdzību reinvestēšana)
Tu ne tikai ieliec tokenus stakingā, bet arī automātiski reinvestē atlīdzības, palielinot peļņu (auto-compounding).
Platformas: Yearn Finance, Beefy Finance, Autofarm.
Atlīdzība: 15–100% gadā, atkarībā no stratēģijas un tokeniem.
4. Stablecoin staking
DeFi ļauj pelnīt arī no stablecoiniem (USDT, USDC, DAI, BUSD).
Tā kā tie ir piesaistīti fiat valūtām, risks no cenu svārstībām ir mazāks.
Platformas: Aave, Curve, Compound.
Atlīdzība: 5–20% gadā.
5. Launchpool un jauno projektu staking
Daudzas DeFi platformas piedāvā iespēju steikot esošos tokenus, lai saņemtu jaunos projektus.
Tas ir līdzīgi kā airdrop, bet ar staking piesaisti.
Atlīdzība var būt ļoti augsta (dažkārt 50–200% pirmajos mēnešos), bet risks arī pieaug.
Praktiski piemēri, kā iegūt 15%+ gadā
Lido (ETH staking)
Ieliec ETH → saņem stETH (likviditātes tokenu).
stETH var izmantot citos DeFi protokolos → kombinēt staking + lending.
Gala peļņa: ~10–15% gadā.
Curve Finance (Stablecoin staking)
Ieliec USDC/DAI/USDT pūlā.
Saņem atlīdzības + protokola CRV tokenus.
Gala peļņa: 10–20% gadā.
PancakeSwap (BNB Chain)
Steiko CAKE vai nodrošini likviditāti (piem., BNB/USDT).
Dažos farmos joprojām iespējams sasniegt 20–40% gadā.
Yearn Finance (Auto-yield farming)
Ieliec stablecoin (DAI/USDC).
Stratēģija automātiski optimizē un reinvestē.
Gala peļņa: 15–25% gadā.
Risks: Kāpēc 15%+ peļņa nav garantija?
Lielā peļņa vienmēr nāk ar lielākiem riskiem:
Smart contract risks – ja protokols tiek uzlauzts, vari zaudēt visu.
Impermanent loss – ja likviditātes pūlā mainās tokenu cena, vari gūt mazāk peļņas nekā vienkārši turot tokenus.
Projekta risks – daži DeFi projekti ir “pump-and-dump” vai pat slēptas krāpniecības.
Tokenu inflācija – ja atlīdzība tiek maksāta ar jauniem tokeniem, cena var krist, un peļņa izzūd.
Regulācijas risks – valstis var noteikt ierobežojumus DeFi platformām.
Kā samazināt riskus?
Izmanto tikai uzticamas DeFi platformas ar auditiem (Lido, Aave, Curve, Yearn).
Nestako visus līdzekļus vienā vietā – diversificē.
Ja iespējams, izvēlies stablecoin staking, lai izvairītos no cenu svārstībām.
Regulāri seko līdzi jaunumiem par konkrēto protokolu.
Sāc ar nelielām summām, pirms ieguldi vairāk.
Secinājums
DeFi staking tiešām dod iespēju nopelnīt 15%+ gadā, īpaši kombinējot dažādas stratēģijas (staking + liquidity pools + yield farming).
Tomēr jāatceras:
Lielākas procentu likmes = lielāks risks.
Iesācējiem drošāk sākt ar stabilajiem protokoliem (Lido, Aave, Curve).
Eksperimentēt ar “eksotiskiem farmiem” ieteicams tikai ar nelielu kapitāla daļu.
👉 Gudrākā pieeja: apvieno drošu staking (ETH, ADA, stablecoini) ar daļu DeFi stratēģiju, lai paceltu savu kopējo APY līdz 15%+.